كيفية التسجيل في نظام قوائم مكافحة غسل الأموال: بوابة التحريات المالية وقوائم العقوبات

تحديث: صُحّحت هذه الصفحة وأعيدت كتابتها في سبتمبر 2026. النسخة السابقة نسبت التسجيل إلى «الهيئة العامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب»، وهي جهة لا وجود لها في السعودية، وقدّمت خطوات عامة لا تنطبق على أي منصة رسمية. واعتمدنا هنا على نص النظام في هيئة الخبراء وصفحات الجهات المختصة مباشرة.

كيفية التسجيل في نظام قوائم مكافحة غسل الأموال في السعودية تبدأ بتصحيح المفهوم: لا توجد منصة رسمية بهذا الاسم. ما يوجد فعلاً أمران. الأول تسجيل الجهة المبلِّغة في بوابة الإدارة العامة للتحريات المالية لرفع بلاغات الاشتباه. والثاني مطابقة العملاء مع قوائم العقوبات التي تنشرها اللجنة الدائمة لمكافحة الإرهاب وتمويله. والتسجيل في البوابة يبدأ بخطاب رسمي من الجهة، لا بنموذج مفتوح للعموم.

من الجهات الملزمة بالتسجيل والإبلاغ؟

يلزم نظام مكافحة غسل الأموال، الصادر بالمرسوم الملكي (م/20) وتاريخ 1439/2/5هـ، فئتين رئيسيتين بالتدابير الوقائية:

• المؤسسات المالية: كل من يزاول نشاطاً مالياً تحدده اللائحة لمصلحة عميل. وتذكر بوابة التحريات المالية منها: البنوك، وشركات التأمين، وشركات المدفوعات، وشركات التمويل، ومراكز الصرافة، وشركات الوساطة المالية.
• الأعمال والمهن غير المالية المحددة: وتذكر البوابة منها قطاع الوسطاء والوكلاء العقاريين، والمحاسبين، والمحاماة، وتجارة المعادن والأحجار الكريمة.

أما المنظمات غير الهادفة إلى الربح فقد كان النظام يذكرها صراحة في عدد من المواد، ثم حُذفت العبارة من تلك المواد بموجب المرسوم الملكي (م/223) وتاريخ 1447/10/27هـ، بحسب نص النظام المحدَّث في هيئة الخبراء. وللبوابة مع ذلك قسم مستقل للجهات غير الهادفة للربح.

كيف تسجّل جهتك في بوابة الإدارة العامة للتحريات المالية؟

الإدارة العامة للتحريات المالية تتبع رئاسة أمن الدولة، ونشأت بموجب نظام مكافحة غسل الأموال الصادر عام 1424هـ. ودشّنت بوابتها الإلكترونية وخدمة الإبلاغ الإلكتروني في مايو 2019، بحسب وكالة الأنباء السعودية. وتصف البوابة إجراء التسجيل كالآتي:

1. خطاب طلب التسجيل: ترسل الجهة، مالية كانت أو غير مالية، خطاباً موجهاً إلى الإدارة العامة للتحريات المالية تطلب فيه التسجيل، ويتضمن بيانات ممثليها.
2. إنشاء الحساب: تنشئ الإدارة حساباً للجهة، وترسل إشعاراً إلى الممثل للدخول إلى المنصة.
3. استكمال البيانات: يسجّل الممثل البيانات الخاصة بالجهة داخل المنصة.
4. المراجعة: تراجع الإدارة الطلب.
5. التفعيل: عند القبول يستطيع المستخدم رفع البلاغات عبر البوابة، ويتوفر دليل الخدمة بعد تسجيل الدخول.

وتذكر البوابة أن مدة معالجة البلاغ تكون «حسب حساسية وأهمية البلاغ»، ولم تنشر رسوماً للخدمة.

ما «القوائم» التي يجب أن تطابق عملاءك معها؟

كلمة «القوائم» في هذا المجال تعني غالباً قوائم العقوبات المالية المستهدفة. وتنشرها اللجنة الدائمة لمكافحة الإرهاب وتمويله في رئاسة أمن الدولة، وهي ثلاث:

وتوضح اللجنة أن تدابير التجميد وحظر توفير الأموال والخدمات تنطبق على المدرجين، وعلى أي شخص يتصرف نيابة عنهم أو بتوجيه منهم أو يملكونه أو يسيطرون عليه. ولا يحتاج الاطلاع على هذه القوائم إلى تسجيل؛ فهي منشورة على موقع اللجنة.

ما الالتزامات التي تبدأ بعد التسجيل؟

التسجيل في البوابة وسيلة، والالتزام الحقيقي في مواد النظام. وأهمها:

• الإبلاغ الفوري (المادة 15): عند الاشتباه أو توافر أسباب معقولة للاشتباه في أن الأموال متحصلات جريمة أو مرتبطة بغسل الأموال، يجب إبلاغ الإدارة العامة للتحريات المالية فوراً وبشكل مباشر، بتقرير مفصل، والاستجابة لأي طلب معلومات إضافية.
• حظر التنبيه (المادة 16): لا يجوز تنبيه العميل أو غيره بأن بلاغاً قُدّم أو سيُقدّم. ولا تترتب مسؤولية على المبلِّغ بحسن نية تجاه المبلَّغ عنه.
• حفظ السجلات (المادة 12): الاحتفاظ بسجلات جميع التعاملات ووثائق العناية الواجبة مدة لا تقل عن عشر سنوات من انتهاء العملية أو علاقة العمل.
• المراقبة المستمرة (المادة 13): فحص المعاملات المعقدة أو الكبيرة بشكل غير عادي، وحفظ سجلات الفحص عشر سنوات.
• السياسات الداخلية (المادة 14): وضع سياسات وضوابط لمكافحة غسل الأموال تتناسب مع حجم النشاط، وتعتمدها الإدارة العليا، وتطبّق على الفروع والشركات التابعة.
• الدول عالية المخاطر (المادة 11): تطبيق عناية واجبة مشددة مع الأشخاص القادمين من دول تحددها اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال.

من الجهة الرقابية على نشاطك؟

يعرّف النظام «الجهة الرقابية» بأنها الجهة المسؤولة عن التحقق من التزام المنشآت بمتطلباته. وتختلف باختلاف القطاع. فبالنسبة للأعمال والمهن غير المالية، تعمل الإدارة العامة لمكافحة غسل الأموال في وزارة التجارة على التحقق من التزام هذه الأعمال بالتدابير الوقائية، وتصدر لها التعليمات والإرشادات. أما المؤسسات المالية فتخضع لجهاتها التنظيمية المالية. والتسجيل لدى التحريات المالية لا يغني عن متطلبات الجهة الرقابية لقطاعك.

ما الذي ينبغي الانتباه إليه؟

• لا تبحث عن «منصة قوائم» للتسجيل الفردي: الأفراد لا يسجلون في نظام كهذا. وإن طلب منك موقع بيانات بنكية أو رسوماً باسم «التسجيل في قوائم مكافحة غسل الأموال» فتحقق من أنه ينتهي بـ gov.sa.
• برنامج «قوائم» شيء آخر: هو خدمة لإيداع القوائم المالية للمنشآت لدى المركز السعودي للأعمال، ولا علاقة له بقوائم العقوبات أو بالإبلاغ عن الاشتباه.
• النظام عُدّل حديثاً: راجع النص المحدَّث في هيئة الخبراء قبل بناء سياساتك، لا النسخ القديمة المنتشرة بصيغة PDF.
• العقوبة جسيمة: ينص النظام على السجن من سنتين إلى عشر سنوات، أو غرامة لا تزيد على خمسة ملايين ريال، أو كلتيهما، لمن يرتكب جريمة غسل الأموال.

خلاصة: من أين تبدأ اليوم؟

إن كنت تدير مكتب وساطة عقارية أو محاسبة أو محاماة أو محل مجوهرات، فابدأ بثلاث خطوات. جهّز خطاب طلب التسجيل للتحريات المالية ببيانات ممثليك. واعتمد إجراءً مكتوباً لمطابقة العملاء مع القوائم الثلاث المنشورة. ثم راجع تعليمات جهتك الرقابية. بهذا تكون قد سجّلت فعلاً، لا في منصة متخيَّلة.

الأسئلة الشائعة

هل يوجد نظام رسمي اسمه «نظام قوائم مكافحة غسل الأموال»؟

لا. يوجد تسجيل للجهات المبلِّغة في بوابة الإدارة العامة للتحريات المالية، وقوائم عقوبات تنشرها اللجنة الدائمة لمكافحة الإرهاب وتمويله.

كيف أسجل منشأتي في بوابة التحريات المالية؟

بإرسال خطاب طلب تسجيل يتضمن بيانات الممثلين، ثم تنشئ الإدارة الحساب وترسل إشعاراً للممثل لاستكمال البيانات، وبعد المراجعة والقبول تُرفع البلاغات عبر البوابة.

من يجب عليه الإبلاغ عن العمليات المشبوهة؟

المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة، بما فيها من يقدم خدمات قانونية أو محاسبية.

كم مدة حفظ سجلات العملاء؟

عشر سنوات على الأقل من انتهاء العملية أو علاقة العمل، وللنيابة العامة تمديدها لأغراض التحقيق.

أين أجد قوائم الإرهاب والعقوبات؟

على موقع اللجنة الدائمة لمكافحة الإرهاب وتمويله: قائمة داعش والقاعدة، وقائمة القرار 1988، وقائمة الإرهاب الوطنية (1373).